Комерційні банки отримали лист Національного банку (№ 28-211/3864-11318) з переліком документів, які повинні надавати фізособи при обміні валют.
Зокрема, НБУ прояснив, що резидентність фізичної особи підтверджується паспортом громадянина України, закордонним паспортом громадянина України (без позначки, що підтверджує постійне проживання за кордоном), посвідченням особи без громадянства для виїзду за кордон (виданими в Україну), посвідченням біженця (виданими в Україну) і національним паспортом громадянина іншої держави з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання разом із видом на постійне проживання.
Для фізособи-нерезидента при обміні потрібно національний паспорт громадянина іншої держави або закордонний паспорт громадянина України з відміткою в паспорті про постійне проживання за кордоном.
Незважаючи на внесення певної ясності в ситуацію, очевидним залишається той факт, що Нацбанк врахував далеко не всі аспекти процесу обміну валюти. Як зазначає адвокат адвокатської контори «Скляренко та партнери» Юлія Стуса, непоясненим залишилося питання, на підставі яких документів громадяни України та іноземці зможуть обміняти валюту у випадках, якщо у резидента тимчасово відсутній національний паспорт і при цьому закордонний паспорт взагалі не виходив, а іноземний громадянин маєпри собі тільки закордонний паспорт.
З іншого боку, постанова НБУ цілком можливо буде обійти, як тільки (і якщо) набуде чинності прийнятий 23 вересня 2011 закон «Про документи, що засвідчують особу і підтверджують громадянство України» № 8507.
«Тому після вступу закону в силу при обміні валюти до 50 тис. грн.громадянин має право пред'явити кожній із зазначених вище документів і відмовити в проведенні валютно-обмінної операції йому не мають права », - коментує адвокат ЮФ« Ільяшев і Партнери »Микола Буртовий. При здійсненні операцій з великими сумами (понад 50 тис. грн.) Працівники банку зобов'язані здійснити фіксацію таких персональних даних, як місце проживання та реєстраційний номер облікової картки платника податків. Ці дані можуть бути встановлені виключно на підставі документів, що містять таку інформацію, в т.ч. паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду.
Що ж стосується нерезидентів, то, за словами експерта, у цьому випадку слід керуватися декретом «Про систему валютного регулювання і валютного контролю», який передбачає право нерезидентів тільки на продаж іноземної валюти на території Україні установам і на зворотний обмін фізичним особам - нерезидентам невикористаних готівкових гривень на готівкову іноземну валюту. Для цих операцій національного паспорта їм не потрібно.
Втім, як зазначає голова правління Костянтин Вайсман, незабаром від НБУ можна чекати деяких послаблень. Після введення жорстких обмежувальних заходів, за логікою, повинні послідувати певні послаблення, адже НБУ, судячи з усього, намагається знайти вірний баланс. «Якщо є завдання утримати курс, що дуже складно, то відповідно використовуються всі монетарні і адміністративні методи. І введення ідентифікації клієнта при обміні валюти є одним з елементів контролю. Для всіх це, звичайно, шок, але і міри теж зрозумілі », - зазначив банкір.
|
